おすすめの投資信託はどれ?私が購入している投資信託

投資信託

私が現在購入している投資信託を紹介します。私と妻と息子2人分の口座で購入しています。口座を分けている理由は、NISAを上手く使うためです。

スポンサーリンク

NISAも上手く使って、資産形成は基本的には投資信託

一挙に我家で購入し続けている投資信託を紹介します。現在積み立てているのは下記の5つの投資信託です。

 

私:SBI-EXE-i つみたて新興国株式ファンド

妻:楽天・全米株式インデックス・ファンド

長男:eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

次男:SBI-EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド、楽天・全米株式インデックス・ファンド

 

株に関しては、ご存知の通り近年は大きな下落なく堅調に推移しています。

私と妻の口座はつみたてNISAです。あと10年後、20年後にどのような儲け(損)が出ているのか楽しみです。

投資信託購入の基本方針

購入をする投資信託の基本方針は以下のとおりです。

1)コストが安め

・買付手数料がない

これは最近では当然のように感じていますが、購入時に手数料が発生しないファンドです。過去に私の父が証券会社の社員に薦められて、毎月分配金のある投資信託を購入していました。幸い、リーマンショック直後だったので、元は取れていますが、買付手数料は3%ほどとかなり高額なもの。相手の立場になって考えてみれば、営業担当として推さない理由がありませんよね。。

・信託報酬が安め

私の投資信託履歴は10年ほどですが、信託報酬安めの商品(いわゆるインデックス)が多く出揃ってきました。まずは信託報酬が0.1~0.3%代の良心的な投資信託を購入すべきです。また、運用会社同士の競争も激化していますから、お互いに購入者獲得のために信託報酬の値下げ競争が行われています。

例えばですが、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)という商品が2018年に発売され、購入を続けていますが、以前はiFree S&P500インデックスを購入していました。信託報酬の違いですが、iFree S&P500インデックスは0.24%、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は0.17%という信託報酬なので、投資商品の変更を行いました。

 

2)外国株への投資

私は日本社会の未来へは少し悲観的にみています。そのため、日本株への投資を強く進めたいとは考えていません。それなら海外へ投資をするほうが、よっぽど未来が明るいと感じています。それを手軽に出来るのが投資信託のメリットです。上記の購入している投資信託も、すべて日本以外の投資信託ですね。

 

どの投資信託もまずは少額を買ってみて欲しい

過去にはひふみ投信や朝日Nvestグローバル バリュー株オープンという投資信託を購入していました。ひふみ投信は、人気になり始めたあたりで売ってしまいましたが、朝日Nvestグローバル バリュー株オープンは今も保有しています。

決して上記のオススメ投資信託が良いという訳ではなく、色々試してみたり、自分の興味のあるなかで、投資や資産形成が出来たら良いですね。

 

コメント